Términos del servicio

1. Quiénes somos y qué estás aceptando

DAKOSHI SOLUTIONS INC., que opera como Dakoshi Digital Finance ("Dakoshi", "nosotros"), es una sociedad constituida bajo la Business Corporations Act (Ontario), Ontario Corporation Number 1001317123, con domicilio registrado en 10 King Street East, Suite 600, Toronto, Ontario M5C 1C3, Canada. Estamos registrados ante FINTRAC como Money Services Business con el número N300000264.

Estos términos del servicio (los "Términos") son un acuerdo vinculante entre vos y Dakoshi. Al abrir una cuenta, entrar a la plataforma o darnos una instrucción de mover fondos, los aceptás. Si no los aceptás, no uses el servicio.

Si aceptás estos Términos en nombre de una empresa u otra entidad, confirmás que estás autorizado a obligarla, y "vos" significa esa entidad.

2. Definiciones

• "Cuenta" — el registro que llevamos de tu relación con nosotros, tus saldos y tu actividad.
• "Servicios" — el movimiento de dinero, el intercambio de activos digitales y los servicios relacionados que pongamos a tu disposición en cada momento.
• "Instrucción" — un pedido tuyo de mover, convertir o pagar fondos.
• "Beneficiario" — la persona o entidad a la que nos instruís pagar.
• "Proveedor" — un tercero del que dependemos para prestar parte de los Servicios, incluido el procesador de pagos identificado en la sección 6.
• "Stablecoin" — un activo digital que busca mantener un valor estable contra una moneda de referencia.

3. Elegibilidad

Para abrir una cuenta tenés que:

• tener al menos 18 años y capacidad legal para celebrar este acuerdo;
• si sos una entidad, estar válidamente constituida y al día;
• no ser una persona o entidad alcanzada por sanciones de Canadá, Estados Unidos, Naciones Unidas, el Reino Unido o la Unión Europea, ni ser propiedad o estar bajo control de una;
• no residir en una jurisdicción que no atendemos, ni actuar por cuenta de alguien que resida ahí;
• actuar por cuenta propia, salvo que hayamos acordado por escrito que podés actuar por un tercero.

La elegibilidad y los requisitos específicos varían según la jurisdicción y las circunstancias de cada caso. Podemos negarnos a abrir una cuenta, o a ofrecer parte de los Servicios, sin dar razones.

4. Apertura de cuenta y verificación de identidad

La ley nos obliga a saber quiénes son nuestros clientes. Antes de que tu cuenta pueda operar tenés que completar nuestra verificación de identidad y entregar la información y los documentos que te pidamos. En el caso de empresas, eso incluye datos de la sociedad, de sus directores y representantes, y de cada beneficiario final con 25% o más.

Confirmás que todo lo que nos das es exacto, completo y está vigente, y te comprometés a avisarnos sin demora cuando cambie. Podemos pedirte más información o documentos en cualquier momento — al abrir la cuenta y después —, incluido el origen de los fondos que movés y el propósito de una operación puntual. Podemos suspender la actividad hasta recibirlos.

La verificación no es un trámite y no siempre es inmediata. Podemos rechazar una solicitud, y parte de la evaluación la hace el Proveedor descrito en la sección 6 y no nosotros. Una decisión puede ser definitiva y puede darse sin explicación detallada, cuando la ley nos impide darla.

Sos responsable de mantener seguras tus credenciales y de todo lo que se haga desde tu cuenta. Avisanos de inmediato si sospechás un acceso no autorizado.

5. Los Servicios

Dakoshi presta servicios de movimiento de dinero transfronterizo, intercambio de activos digitales y servicios relacionados a empresas y operadores profesionales. Qué partes están disponibles para vos depende de tu estado de verificación, tu jurisdicción, los corredores que soportemos en ese momento y los requisitos de nuestros Proveedores. Podemos agregar, cambiar, limitar o discontinuar cualquier parte de los Servicios.

Cuando se pone a tu disposición una cuenta a tu nombre en una institución bancaria a través de un Proveedor, esa cuenta se abre y opera bajo los términos de esa institución, y su disponibilidad depende de que el Proveedor mantenga esa relación.

Nada de lo que entregamos es asesoramiento de inversión, impositivo, contable ni legal. Decidir si una operación te conviene es tu responsabilidad.

6. Proveedores externos

Prestamos los Servicios con ayuda de terceros regulados. Sus términos te aplican junto con los nuestros.

HIFI, a su vez, se apoya en instituciones bancarias para mantener y mover fondos fiat. Al aceptar estos Términos, o cuando registramos tu aceptación por instrucción tuya, también estás aceptando los términos del acuerdo que HIFI requiere, y nos autorizás a enviar la información y los documentos que nos diste para que tu cuenta y tus operaciones puedan procesarse.

También usamos proveedores de infraestructura y de comunicaciones para operar la plataforma. Qué información personal se comparte con cada uno, y para qué, está en nuestra Política de Privacidad.

Elegimos a nuestros Proveedores con cuidado, pero no los controlamos. Si un Proveedor suspende, demora, restringe o rechaza una operación, o termina su relación con nosotros, eso puede afectar tu cuenta y nuestra capacidad de ejecutar tus Instrucciones. Te vamos a decir lo que estemos autorizados a decirte.

7. Tus obligaciones y usos prohibidos

No podés usar los Servicios:

• para violar ninguna ley que te aplique a vos o a nosotros, en ninguna de las jurisdicciones involucradas en una operación;
• para lavar dinero, financiar el terrorismo, eludir sanciones o evadir impuestos;
• para mover fondos que no son tuyos, o que provienen de actividad delictiva;
• para engañarnos a nosotros, a un Proveedor o a un Beneficiario, incluido dar información o documentos falsos;
• para juego, servicios para adultos, servicios financieros sin licencia, armas, o cualquier actividad que te informemos que no soportamos;
• para atacar, sondear, sobrecargar o hacer ingeniería inversa de la plataforma, o para acceder a una cuenta que no es tuya.

Tenés que revisar cada Instrucción antes de enviarla. Los pagos en redes blockchain y la mayoría de los pagos transfronterizos no se pueden revertir una vez ejecutados. No estamos obligados a recuperar fondos enviados al Beneficiario, la dirección o la red equivocada, y en la mayoría de los casos no podemos.

8. Prevención de lavado, sanciones y reportes

Como Money Services Business registrado ante FINTRAC estamos sujetos a la Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act de Canadá y su reglamentación. Mantenemos un programa de cumplimiento, monitoreamos la actividad y reportamos operaciones a FINTRAC cuando la ley lo exige.

Cuando la ley nos obliga o nos permite hacerlo, podemos retener, congelar, rechazar o revertir una operación, restringir tu cuenta y reportarla — y la ley puede prohibirnos decirte que lo hicimos, o por qué. Aceptás que podemos actuar así sin incumplir estos Términos y sin responsabilidad hacia vos.

No podés pedirnos estructurar ni fraccionar operaciones para evitar un umbral de reporte, y no lo vamos a hacer.

9. Comisiones, cotizaciones e impuestos

Nuestras comisiones y la cotización que aplica a una conversión se te muestran antes de que confirmes una Instrucción, o se acuerdan con vos por escrito. Una cotización vale sólo por el plazo indicado; vencido ese plazo, la operación se vuelve a cotizar.

Los terceros de la cadena de pago —bancos corresponsales, bancos receptores, redes blockchain— pueden descontar sus propias comisiones, que no fijamos y no siempre podemos anticipar. El monto que llega a un Beneficiario puede, por eso, ser menor al enviado.

Determinar y pagar los impuestos que te correspondan es tu responsabilidad.

10. Saldos y custodia

Un saldo que figura en tu cuenta es el registro de fondos mantenidos para vos en relación con los Servicios. No es un depósito bancario, no devenga intereses y no nos convierte en tu custodio en ningún sentido más amplio.

Los fondos fiat los mantienen instituciones bancarias a través de nuestros Proveedores. Los activos digitales se mantienen en billeteras operadas por nuestros Proveedores en las redes que soportamos. Los saldos pueden verse afectados por la caída de cualquiera de ellos.

11. Suspensión, restricción y cierre de cuenta

Podemos suspender o restringir tu cuenta, o rechazar una Instrucción, cuando razonablemente creamos que es necesario para cumplir la ley, para atender el requerimiento de un Proveedor, para protegerte a vos o a nosotros de fraude o pérdida, o porque incumpliste estos Términos o no nos diste información que pedimos.

Podés cerrar tu cuenta cuando quieras, una vez liquidadas las operaciones pendientes. Nosotros podemos cerrarla avisándote con antelación razonable, o sin aviso cuando la ley o un Proveedor lo exijan.

Al cerrarla te devolvemos el saldo remanente, salvo que la ley, un tribunal, un regulador o un Proveedor nos lo impidan. Nuestras obligaciones de conservación de registros sobreviven al cierre de tu cuenta.

12. Riesgos que aceptás

• Las transacciones en blockchain son irreversibles. Una dirección mal cargada, o una transferencia enviada por la red equivocada, normalmente significa pérdida permanente.
• Una stablecoin puede perder su paridad. Su valor depende de su emisor, no de nosotros, y los emisores pueden congelar saldos en direcciones puntuales.
• Las redes pueden congestionarse, bifurcarse o detenerse, lo que demora la liquidación y cambia las comisiones de red.
• Las cotizaciones se mueven. Entre la cotización y la liquidación, el valor puede cambiar.
• Dependemos de Proveedores y de instituciones bancarias. Si alguno cae, nos suspende o discontinúa un corredor, tu acceso a los Servicios puede interrumpirse.
• La regulación de activos digitales y pagos transfronterizos está cambiando, y un cambio puede obligarnos a modificar o discontinuar parte de los Servicios con poco aviso.

13. Tus datos personales

Cómo recolectamos, usamos, compartimos y conservamos información personal —incluida la que enviamos al Proveedor nombrado en la sección 6, y el hecho de que parte se procesa fuera de Canadá— está descrito en nuestra Política de Privacidad, que forma parte de estos Términos.

Política de Privacidad

14. Propiedad intelectual

La plataforma, nuestro nombre, nuestras marcas y todo lo que publicamos nos pertenecen a nosotros o a quienes nos licencian. Podés usarlos sólo en la medida necesaria para usar los Servicios. Los documentos que generamos para vos —certificados, comprobantes y resúmenes— son tuyos, para usarlos y presentarlos ante terceros.

15. Garantías, responsabilidad e indemnidad

Los Servicios se prestan tal como están. En la medida en que la ley lo permita, no garantizamos que la plataforma funcione sin interrupciones ni errores, ni que una operación se liquide dentro de un plazo estimado.

En la medida en que la ley lo permita, no respondemos por lucro cesante, pérdida de negocio u oportunidad, ni por daños indirectos o consecuentes; ni por pérdidas causadas por un acto u omisión de un Proveedor, un banco, una red blockchain, el emisor de una stablecoin o un Beneficiario; ni por pérdidas causadas por un error tuyo en una Instrucción. Nuestra responsabilidad total en relación con los Servicios se limita a las comisiones que nos pagaste en los tres meses anteriores al hecho que causó la pérdida.

Nada en estos Términos limita responsabilidad que la ley no permite limitar, incluido el fraude.

Nos vas a mantener indemnes frente a reclamos, pérdidas y costos derivados de tu incumplimiento de estos Términos, de información que nos diste que resultó falsa, o de tu uso de los Servicios en violación de la ley.

16. Cambios a estos Términos

Podemos modificar estos Términos. Vamos a publicar la versión actualizada en esta página con una nueva fecha de vigencia y, cuando el cambio sea sustancial, te vamos a avisar. Seguir usando los Servicios después de que un cambio entre en vigor significa que lo aceptás. Si no, podés cerrar tu cuenta.

17. Ley aplicable y disputas

Estos Términos se rigen por las leyes de la Provincia de Ontario y las leyes federales de Canadá que allí se aplican. Los tribunales de Ontario tienen jurisdicción exclusiva, y te sometés a ellos.

Antes de iniciar acciones, contactanos para intentar resolverlo directamente. La mayoría de los temas se cierran así.

18. Generales

Si una cláusula de estos Términos resulta inejecutable, el resto sigue vigente. Que no ejerzamos un derecho en una ocasión no significa que renunciemos a él. No podés ceder tus derechos bajo estos Términos sin nuestro consentimiento escrito; nosotros podemos cederlos a un sucesor de nuestro negocio. Estos Términos, junto con la Política de Privacidad y cualquier acuerdo escrito que firmemos con vos, son el acuerdo completo entre las partes.

La versión vinculante es la inglesa. Cuando publiquemos una traducción y las dos difieran, rige aquélla.

19. Contacto

Consultas sobre estos Términos:

info@dakoshi.io