Estos términos aplican a todo cliente de Dakoshi. Cuando hayamos firmado un acuerdo escrito por separado con vos, ese acuerdo prevalece sobre estos términos en lo que se contradigan.
1. Alcance y responsable
DAKOSHI SOLUTIONS INC., que opera como Dakoshi Digital Finance, con domicilio registrado en 10 King Street East, Suite 600, Toronto, Ontario M5C 1C3, Canada, es responsable de la información personal descrita acá. Esta política cubre nuestro sitio web, el portal de clientes y los servicios que prestamos.
Tratamos información personal bajo la Personal Information Protection and Electronic Documents Act (PIPEDA) de Canadá y la legislación de prevención de lavado que nos aplica como Money Services Business registrado.
2. Qué recolectamos
Información de identidad y contacto:
- nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad y país de residencia fiscal;
- domicilio, correo electrónico y teléfono;
- número de identificación fiscal;
- documentos de identidad emitidos por un gobierno y comprobante de domicilio, incluidas las imágenes que subís.
Para clientes empresa, además:
- razón social, número de registro, fecha de constitución, industria y sitio web;
- domicilio operativo y domicilio registrado;
- propósito de la cuenta, actividad esperada y origen de los fondos;
- la información de identidad listada arriba de cada beneficiario final con 25% o más, y de directores y representantes.
Información de operaciones y de cuenta:
- saldos, instrucciones, montos, monedas, corredores y contrapartes;
- los datos de beneficiario que nos das, incluida su información bancaria o de billetera;
- los documentos que generamos para vos, como certificados y comprobantes.
Información técnica:
- dirección IP, información de navegador y dispositivo, y la fecha y hora en que aceptás nuestros términos — que guardamos como evidencia de esa aceptación;
- registros de seguridad y de acceso.
Cuando nos das información de otra persona —un beneficiario final, un director, un destinatario— confirmás que estás facultado a dárnosla y que esa persona fue informada de cómo se va a usar.
3. Para qué la usamos
- Para verificar quién sos y decidir si podemos abrir o mantener tu cuenta.
- Para prestar los servicios: procesar instrucciones, convertir y mover fondos, generar tus documentos.
- Para cumplir nuestras obligaciones legales, incluidas verificación de identidad, conservación de registros, monitoreo y reportes.
- Para detectar y prevenir fraude, incumplimiento de sanciones y lavado de dinero.
- Para mantener la plataforma segura e investigar incidentes.
- Para comunicarnos con vos sobre tu cuenta y sobre problemas con una operación.
- Para mejorar el servicio, usando información agregada que no te identifica.
La mayor parte la hacemos porque la ley lo exige o porque es necesario para prestar un servicio que pediste. Cuando nos apoyamos en tu consentimiento, podés retirarlo — ver la sección 9.
4. Qué nos exige la ley
Como Money Services Business registrado ante FINTRAC, estamos obligados a verificar tu identidad, conservar registros de las operaciones y de los documentos que respaldaron tu verificación, monitorear la actividad y reportar determinadas operaciones a FINTRAC.
Estas obligaciones están por encima de tus preferencias: no podemos borrar registros que la ley nos obliga a conservar, no podemos abrir una cuenta sin verificar la identidad, y cuando reportamos una operación la ley puede prohibirnos decírtelo.
5. Con quién la compartimos
No vendemos información personal y no la compartimos con fines publicitarios. La compartimos sólo como se describe acá.
Para abrir y operar tu cuenta le enviamos a HIFI la información de identidad, de la empresa y de beneficiarios finales descrita en la sección 2, junto con los documentos que subís. HIFI hace su propia verificación y su propio screening, y decide de forma independiente si te acepta. A su vez comparte lo necesario con las instituciones bancarias que mantienen y mueven los fondos.
También compartimos información personal con:
- proveedores de infraestructura y alojamiento en la nube que operan la plataforma;
- proveedores de correo y comunicaciones, para poder escribirte;
- asesores profesionales —auditores, abogados, contadores— sujetos a confidencialidad;
- reguladores, autoridades y tribunales, cuando la ley lo exige o lo permite;
- un comprador o sucesor, si nuestro negocio se transfiere, sujeto a esta política.
6. Dónde se procesa tu información
Exigimos por contrato a nuestros proveedores que protejan la información personal con un estándar comparable al nuestro, pero un contrato no desplaza el acceso legítimo de una autoridad extranjera. Lo decimos para que lo sepas antes de darnos tu información, no después.
7. Cuánto tiempo la conservamos
Conservamos los registros de identidad, los registros de operaciones y la documentación de respaldo por al menos cinco años desde el cierre de tu cuenta o desde la operación, como exige la legislación canadiense de prevención de lavado. Algunos registros se conservan más tiempo cuando otra ley, una auditoría o un reclamo lo requieren.
Cuando ya no necesitamos información y ninguna obligación nos exige conservarla, la borramos o la volvemos anónima.
8. Cómo la protegemos
Ciframos la información en tránsito y en reposo, restringimos el acceso interno a las personas cuyo trabajo lo requiere, registramos las acciones administrativas y revisamos nuestros controles. Los documentos de identidad que subís se envían al proveedor de verificación y no se almacenan en nuestros propios servidores.
Ningún sistema es perfectamente seguro. Si una brecha genera un riesgo real de daño significativo para vos, te vamos a notificar y vamos a notificar al Privacy Commissioner de Canadá, como exige la ley.
9. Tus derechos
Bajo PIPEDA podés pedirnos:
- que te digamos qué información personal tuya tenemos y cómo la usamos y compartimos;
- que te demos una copia;
- que la corrijamos cuando es inexacta o incompleta;
- que retiremos un consentimiento que nos diste.
Respondemos dentro de los treinta días. Hay límites: no podemos darte información que revele datos personales de otra persona, que esté amparada por secreto profesional, o que se refiera a un reporte de operación sospechosa — la ley nos prohíbe divulgar eso. Retirar el consentimiento sobre información que necesitamos para verificarte o para cumplir una obligación legal significa que ya no podemos operar tu cuenta.
Si no quedás conforme con nuestra respuesta, podés reclamar ante la Office of the Privacy Commissioner of Canada.
11. Menores
Nuestros servicios son para adultos y para empresas. No recolectamos a sabiendas información personal de menores de 18 años. Si nos enteramos de que lo hicimos, la borramos, sujeto a cualquier obligación de conservación de registros.
12. Cambios a esta política
Podemos actualizar esta política. La versión actualizada se publica en esta página con una nueva fecha de vigencia y, cuando el cambio es sustancial, te avisamos.
13. Contacto
Para ejercer un derecho, hacer una consulta o presentar un reclamo, escribile a nuestro Privacy Officer:
DAKOSHI SOLUTIONS INC.10 King Street East, Suite 600Toronto, Ontario M5C 1C3Canada